案由：收买、非法提供信用卡信息罪

　　被告人：唐某顺

　　案号：（2020）闽0582刑初1262号

　　辩护人：福建泉安律师事务所　刑事部律师

　　简要案情：

　　2019年6月以来，被告人唐某顺以牟利为目的，在四川省成都市向开卡人欧某、孙某收买配套有密码、Ｕ盾、手机等资料的信用卡共4张，后进一步倒卖给其上游“周某”。嗣后，上述被倒卖的户名为欧某、卡号为62×××74的农业银行卡共收到被电信诈骗的被害人林某在晋江市被人以“冒充公检法”的方式诈骗走的部分钱款人民币（币种下同）169715元。2019年8月16日，被告人唐某顺以银行卡被冻结为由被公安机关传唤到案配合调查，后被公安机关刑事拘留，又经变更为监视居住。

　　唐某顺亲属特聘请泉安刑事辩护律师团队为其一审辩护。

　　办案过程：

　　接受委托后，我们依法向法院调阅了全案的卷宗，并深入研究案件，认为被告人唐某顺的行为虽已构成犯罪，但可以为其争取缓刑，达到不坐牢的目的。为此我们庭前多次与承办法官沟通，并积极协助被告人唐某顺退赃退赔和预交罚金。一审开庭时，我们发表了有理有据的辩护意见，建议法院对被告人唐某顺判处缓刑。

　　办案结果：

　　我们的辩护意见得到法院的采纳，法院一审判决：被告人唐某顺犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年九个月，缓刑二年。

　　相关法律规定：

　　窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，是指以秘密手段获取或者以金钱、物质等换取他人信用卡信息资料的行为，或者违反有关规定，私自提供他人信用卡信息资料的行为。窃取、收买、非法提供银行卡一张即构成犯罪。

　　根据最高人民法院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条：窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚（判处三年以下有期徒刑或拘役，并处或单处一万元以上十万元以下罚金）；涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。（判处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以上罚金）。

　　附本案判决书节选：

福建省晋江市人民法院

刑 事 判决 书

（2020）闽0582刑初1262号

　　公诉机关晋江市人民检察院。

　　被告人唐某顺，男，1999年6月30日出生，汉族，初中文化，务工，户籍所在地四川省简阳市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年8月16日被抓获，次日被晋江市公安局刑事拘留，2019年9月24日被晋江市公安局变更强制措施为监视居住，2020年1月7日再次被晋江市公安局刑事拘留，同月17日被晋江市公安局变更强制措施为监视居住，2020年7月16日被晋江市人民检察院决定监视居住，2020年8月12日被本院决定监视居住。现在家。

　　辩护人李庆贤，福建泉安律师事务所律师。

　　晋江市人民检察院以晋检三部刑诉〔2020〕154号起诉书指控被告人唐某顺犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年8月12日向本院提起公诉并建议适用简易程序。本院受理后，因有不宜适用简易程序之情形，依法转为普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员吴ＸＸ出庭支持公诉，被告人唐某顺及其辩护人李庆贤到庭参加诉讼。现已审理终结。

　　公诉机关指控：

　　2019年6月以来，被告人唐某顺以牟利为目的，在四川省成都市向开卡人欧某、孙某收买配套有密码、Ｕ盾、手机等资料的信用卡共4张，后进一步倒卖给其上游“周某”。嗣后，上述被倒卖的户名为欧某、卡号为62×××74的农业银行卡共收到被电信诈骗的被害人林某在晋江市被人以“冒充公检法”的方式诈骗走的部分钱款人民币（币种下同）169715元。2019年8月16日，被告人唐某顺以银行卡被冻结为由被公安机关传唤到案配合调查，后从其处扣押到“ＯＰＰＯＲ17”手机1部。

　　公诉机关提供了物证、书证、证人证言、被告人供述和辩解、辨认笔录等证据以支持其指控，认为被告人唐某顺收买、非法提供他人信用卡信息，足以使他人以持卡人名义进行交易，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。被告人唐某顺归案后如实供述自己的罪行，认罪认罚，可以从轻处罚，建议对其判处有期徒刑一年九个月至二年三个月，并处罚金。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第六十七条第三款之规定予以判处。

　　被告人唐某顺对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。

　　辩护人提出如下辩护意见：1.被告人唐某顺被公安机关以银行卡被冻结为由传唤到案配合调查，并如实供述自己的罪行，虽不构成自首，但系坦白，且其归案具有一定的主动性；2.其认罪认罚，且自愿补偿被诈骗的被害人部分经济损失、退出违法所得、预缴罚金；3.其没有前科劣迹。综上，建议对被告人唐某顺从轻处罚并适用缓刑。

　　经审理查明：2019年6月以来，被告人唐某顺以牟利为目的，在四川省成都市向开卡人欧某、孙某收买配套有密码、Ｕ盾、手机等资料的信用卡共4张，后进一步倒卖给其上游“周某”。嗣后，上述被倒卖的户名为欧某、卡号为62×××74的农业银行卡共收到被电信诈骗的被害人林某在晋江市被人以“冒充公检法”的方式诈骗走的部分钱款169715元。2019年8月16日，被告人唐某顺以银行卡被冻结为由被公安机关传唤到案配合调查，后从其处扣押到“ＯＰＰＯＲ17”手机1部。

　　另查明，被告人唐某顺因本案共获利500元。本案审理过程中，被告人唐某顺自愿向本院交付20000元用于补偿被诈骗的被害人部分经济损失，且向本院预缴罚金15000元、退出违法所得500元。

　　上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证，本院予以确认的证人林某、欧某、孙某的证言，被告人唐某顺的供述，辨认笔录、说明及照片，接受证据材料清单，ＱＱ账号信息、聊天记录，支付宝账号信息、转账记录、转账电子回单，银行转账记录，银行账户流水，微信账号信息、聊天记录、交易记录，调取证据清单，银行账户信息查询情况、交易明细清单，资金流向图，户籍证明资料，违法犯罪经历查询情况说明，抓获、破案经过报告及工作说明等证据证实，足以认定。

　　本院认为，被告人唐某顺的行为构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关的指控成立。被告人唐某顺归案后如实供述自己的罪行，且愿意接受处罚，予以从轻处罚；其于本案审理过程中自愿向本院交付20000元用于补偿被诈骗的被害人的部分经济损失，且向本院预缴罚金、退出违法所得，予以酌情从轻处罚。综合考虑被告人唐某顺的犯罪事实、犯罪性质、对社会的危害程度及认罪态度、悔罪表现，结合其具备监管和社区矫正条件，予以从轻处罚并适用缓刑。公诉机关的量刑建议适当。辩护人所提被告人唐某顺归案后如实供述自己的罪行、认罪认罚、自愿补偿被诈骗的被害人部分经济损失、退出违法所得、预缴罚金、无前科劣迹，建议对其从轻处罚并适用缓刑的辩护意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下：

　　一、被告人唐某顺犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年九个月，缓刑二年，并处罚金人民币一万五千元。

　　（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）

　　二、被告人唐某顺向本院交付的用于补偿林某经济损失的款项人民币20000元，予以发还林某。

　　三、被告人唐某顺退出的违法所得人民币500元，予以没收，上缴国库。

　　四、暂扣于晋江市公安局的作案工具手机1部，由扣押机关予以没收，上缴国库。

　　如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。

　　审　判　长

　　廖ＸＸ

　　人民陪审员

　　施ＸＸ

　　人民陪审员

　　丁ＸＸ

　　二〇二〇年九月九日

　　泉安刑事辩护律师团队，专注于刑事辩护。长期以来致力于重大、复杂、疑难刑事案件辩护研究，积累了丰富的辩护经验和诉讼技巧，每年均办理大量各类刑事案件，其中不乏具有重大社会影响的刑事案件，众多犯罪嫌疑人或被告人得到取保候审、撤销立案、不起诉、从轻或减轻处罚、缓刑等辩护效果。

　　长期以来，泉安刑事业务部以精湛的业务水准、高度负责的敬业精神、良好的辩护效果，深得当事人和社会各界的好评。

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